【タイミー】20万円以上の収入があったら確定申告は必須？やるべき手順

タイミーでの副業収入が20万円を超え、確定申告の必要性に漠然とした不安を感じていませんか。

副業収入が増えるのは喜ばしいことですが、同時に税務上の適切な手続きが伴うため、正しい知識と行動が非常に重要となります。

本記事では、会社員の方などが副業収入20万円を超える場合に課せられる「20万円の壁」と、タイミーの報酬が主に給与所得であるという所得分類を解説します。

また、無申告による税務リスクを避け、確定申告を円滑に進める具体的な手順や、会社に副業が知られるのを防ぐための対策、さらに社会保険適用の可能性まで網羅し、みなさんの不安を解消へと導きます。

タイミー副業収入20万円超の税務

タイミーで副業を始めて、気がついたら収入が20万円を超えていたというみなさんは、不安な気持ちを抱えているかもしれません。

副業収入が増えるのは嬉しいことですが、税務上の手続きが必要になるため、適切な知識を持つことが非常に重要です。

副業収入の増加に伴い、税務上の責任が生じることを理解し、正しい対処法を知っておくことが、安心して働き続けるための第一歩となります。

これから、「20万円の壁」と呼ばれる所得税の申告義務について解説し、タイミーからの報酬がどの所得に分類されるのかを詳しく見ていきます。

また、確定申告を怠ったり、内容に誤りがあったりした場合に発生する税務リスクについても説明します。

20万円以上の副業収入と申告義務

「20万円の壁」とは、会社員の方などが給与所得以外の副業所得を得ている場合、その所得が年間20万円を超えると、所得税の確定申告が原則として必要になるというルールを指します。

所得税法で定められたこの基準は、副業で収入を得ている多くの方にとって、最初に把握しておくべき重要なポイントです。

例えば、本業の給料とは別に、タイミーで得た報酬や他の副業収入の合計が20万円を超えた場合に適用されます。

ここで大切なのは、所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要になることがある点です。

例えば、年間の副業所得が20万円以下でも、住民税の課税対象となる所得がある場合は、別途住民税の申告を市区町村に行う必要があります。

ただし、所得税の確定申告を済ませていれば、住民税の申告は別途不要となるため、状況に応じて確定申告を検討すると良いでしょう。

結論として、タイミーでの副業収入が年間20万円を超えたら、所得税の確定申告が必要であると認識し、準備を進めることが賢明です。

報酬の所得分類と区分

タイミーで得た報酬のほとんどは、「給与所得」に分類されます。

これは、特定の勤務先企業との間で雇用契約を結んで、労働の対価として支払われる所得であり、みなさんの本業の給与と同じ扱いになるものです。

ただし、タイミーが開催するキャンペーンで得られるボーナスなど、一部の報酬は「雑所得」や「一時所得」に分類されるケースがありますので、ご自身の収入がどの所得に該当するかを正確に確認することが大切です。

所得の種類によって、税金の計算方法や確定申告時の手続きが異なります。

所得の種類ごとの概要と計算方法は以下の通りです。

所得の種類	概要と計算方法
給与所得	雇用契約に基づく給与。収入金額から給与所得控除額を差し引き計算
雑所得	雇用契約を結ばない報酬など。収入金額から必要経費を差し引き計算
事業所得	事業として認められる所得。総収入金額から必要経費を差し引き計算

タイミーの報酬が給与所得である場合、みなさんの年間収入が123万円（基礎控除58万円と給与所得控除65万円の合計）を超えると所得税がかかり始めます。

ご自身の所得が何に分類されるのかを把握し、収入の合計額を正しく認識することが適切な確定申告につながります。

みなさんのタイミー収入が主に給与所得であるという認識を持つことが、確定申告の準備において非常に重要な判断基準となります。

無申告や誤りの税務リスク

確定申告が必要であるにもかかわらず、申告を怠ってしまったり、申告内容に誤りがあったりすると、税務署から「無申告加算税」や「延滞税」などのペナルティが課される可能性があります。

たとえば、無申告加算税は、納めるべき税額の5%から20%が上乗せされることがあります。

さらに、意図的な未申告と判断された場合は、「重加算税」というより重いペナルティが課されることもあるため、決して安易に考えないでください。

税務署は、様々な情報源から個人の所得を把握しています。

タイミーからの支払情報も、税務署に提出されていますので、申告していないからといって発覚しないということはありません。

もし申告を忘れていたり、申告内容に間違いがあったりした場合は、税務署から指摘を受ける前に、自主的に修正申告や期限後申告を行うことで、ペナルティの軽減が期待できます。

困ったときは、早めに税理士などの専門家に相談することも大切です。

税務上のリスクを避けるためにも、期限内に正しい内容で申告を行うことが何よりも大切です。

確定申告を円滑に進める手順

それでは、タイミーで確定申告を行うための具体的な手順を見ていきましょう。

一つずつ順に進めていけば大丈夫ですよ。

タイミーで副業収入を得ているみなさんが、確定申告をスムーズに終えるためには、いつからいつまでの収入が対象で、どんな書類をどのように準備し、どこに提出すれば良いのかを正確に理解しておくことが非常に大切です。

確定申告の対象期間と提出時期を確認し、タイミーの源泉徴収票をアプリから取得する方法、さらにその他収入や控除証明を準備する手順、e-Taxを活用した申告書作成、そして白色申告での手続きについて、一つずつ具体的に説明していきますね。

これらの手順を踏むことで、複雑に感じられがちな確定申告も、間違いなく安心して完了させることができます。

確定申告の対象期間と提出時期

確定申告とは、その年の1月1日から12月31日までの1年間に得た所得に対して、支払うべき税金を計算し、税務署に申告・納税する手続きのことです。

確定申告は、対象期間の翌年の2月16日から3月15日までに行うのが原則です。

もし申告期限が土日や祝日にあたる場合は、その次の平日が期限日となります。

例えば、2024年分の確定申告は、2025年2月17日から3月17日の期間に申告します。

項目	内容
課税対象期間	1月1日から12月31日
申告期間	翌年2月16日から3月15日
例	2024年分の申告は2025年2月17日から3月17日

期限内に正確な申告を済ませるためにも、必要な準備は早めに始めることをお勧めします。

タイミーの源泉徴収票取得方法

タイミーの報酬は、基本的に給与所得に分類されるため、確定申告には各勤務先が発行する源泉徴収票が必要です。

タイミーの源泉徴収票は、アプリから簡単に確認して印刷できます。

特定の年の源泉徴収票を、アプリ内の「マイページ」から選択するだけで、すぐに表示されます。

ステップ	内容
1	アプリを開き「マイページ」タブを選択
2	「源泉徴収票の確認と印刷」をタップ
3	申告したい年度を選択
4	源泉徴収票をタップし内容を確認
5	「…」から保存または印刷

複数の企業で働いていた場合でも、すべての源泉徴収票を漏れなく取得し、内容を確認することが大切です。

その他収入と控除証明の準備

確定申告では、タイミー以外の収入、例えば本業の給与や医療費控除、生命保険料控除などの各種控除証明書も合わせて準備する必要があります。

会社員の方がタイミーで副業している場合、本業の会社から発行される源泉徴収票も必ず必要になります。

また、医療費やiDeCo、ふるさと納税などの控除を受ける場合は、それぞれの証明書類を忘れずに用意してください。

種類	内容
本業の源泉徴収票	勤務先が発行する書類
生命保険料控除証明	保険会社から郵送される
医療費控除関係書類	領収書や明細
寄付金控除関係書類	寄付先から発行される証明
iDeCoなどの証明書	金融機関から送付される
還付用口座情報	通帳やキャッシュカード

すべての書類が揃っているか、期限前にきちんと確認することが、確定申告をスムーズに進める上でとても大切です。

e-Tax活用による申告書作成

e-Taxとは、インターネットを利用して確定申告の手続きを行うシステムのことです。

税務署に行かずとも自宅で手続きを完結できるため、非常に便利だと言えます。

国税庁の「確定申告書作成コーナー」を利用すれば、画面の指示に従って情報を入力するだけで、簡単に確定申告書が作成できます。

マイナンバーカードとICカードリーダーがあれば、作成したデータをそのままe-Taxで提出することも可能です。

メリット	詳細
手間と時間の削減	税務署に行く手間がなく自宅で完結
簡単な操作	画面の指示に従うだけで申告書作成
還付の迅速化	紙の申告よりも還付が早い場合がある
添付書類の省略	一部の証明書の提出が不要な場合あり

e-Taxを利用することで、確定申告の手続きを効率化し、時間や場所を選ばずに安心して申告を完了できます。

白色申告での手続き

白色申告とは、簡易な方法で帳簿をつけ、税務署に確定申告を行う一般的な方法です。

特別な届け出は不要で、多くの方が利用しています。

タイミーからの収入は、基本的に給与所得に分類されます。

給与所得の場合、青色申告は選択できないため、白色申告で手続きを行うことになります。

項目	白色申告	青色申告（給与所得以外）
事前申請	不要	必要
帳簿付け	簡易な記帳	複式簿記（原則）
申告書の種類	収支内訳書	青色申告決算書
特別控除	なし	最大65万円
タイミー収入	給与所得のため適用可	適用不可（給与所得の場合）

白色申告であっても、必要書類をきちんと揃え、期限内に申告することで、税務上の義務を果たすことができます。

タイミー副業に関するよくある疑問

タイミーで副業をしているみなさんが抱える税務や勤務先に関する不安は少なくないのではないでしょうか。

特に「副業の収入が増えたら確定申告は必要なのだろうか」「会社に副業が知られてしまうのではないか」といった疑問は、多くの方が気にされている点だと思います。

正しい知識を持つことは、安心して副業を続ける上で非常に重要です。

タイミー副業に関するみなさんのよくある疑問を解消できるよう、報酬からの経費計上の可否から、副業が勤務先に知られる要因、住民税の普通徴収による回避策、社会保険適用の可能性、確定申告の義務と自主的申告、期限厳守による税務上の安心、そして不明点解消のための相談先まで、それぞれの疑問について詳しく解説しますね。

報酬から経費計上の可否

タイミーの報酬から、ご自身で支払った交通費や備品代を経費として計上できるかどうかは、みなさんが抱く疑問の一つです。

ここでは、その点について説明します。

経費計上とは、事業を行う上でかかった費用を収入から差し引くことで、課税対象となる所得を減らす仕組みです。

しかし、タイミーからの報酬は、多くの場合「給与所得」として扱われます。

給与所得には、会社員が業務で使う経費を考慮する「給与所得控除」という制度が適用されています。

そのため、給与所得であるタイミーの報酬では、原則として個別の交通費や備品購入費用を別途経費として計上することはできません。

給与所得控除が、経費のような役割を果たすものだと理解してください。

給与所得控除があるため、タイミーでの働き方では、個別に経費を計上する必要はないのです。

副業が勤務先に知られる要因

副業をしているみなさんにとって、勤務先に副業が知られることは大きな不安要素ですよね。

副業が会社に知られる主な原因は、住民税の金額の変化と、副業先が提出する給与支払報告書が挙げられます。

会社員の場合、本業の給与から住民税が天引きされる「特別徴収」が一般的です。

副業によって住民税の金額が増えると、本業の会社の経理担当者が、他の社員と比べて住民税額の異変に気づく可能性があります。

また、副業がアルバイトやパートで「給与所得」がある場合、副業先は勤務先の自治体に「給与支払報告書」を提出します。

これにより自治体が副業所得を把握し、その情報が本業の会社に伝わってしまう可能性もあるのです。

副業が勤務先に知られる主な原因は以下の通りです。

バレる原因	詳細
確定申告	副業所得が年間20万円を超えると確定申告が義務付けられ、住民税額が増加することで、会社の経理担当者が異変に気づく可能性がある
給与支払報告書	副業が給与所得の場合、副業先が自治体に報告書を提出するため、住民税の通知を通じて本業の会社に情報が伝わる可能性がある

会社に副業が知られる可能性は、税務上の手続きが主な原因となるため、これらの仕組みを理解することが大切です。

住民税の普通徴収による回避策

会社に副業を知られるリスクを減らすためには、住民税の納付方法を工夫することが有効です。

具体的には「特別徴収」ではなく「普通徴収」を選択する方法があります。

住民税の納付方法には「特別徴収」と「普通徴収」の2種類があります。

特別徴収は、会社が毎月の給与から住民税を天引きして納める方法です。

一方、普通徴収は、自治体から送られてくる納付書を使って、ご自身で直接住民税を支払う方法です。

確定申告をする際、申告書の「住民税に関する事項」欄で「自分で納付（普通徴収）」を選択してください。

これにより、副業分の住民税が本業の給与から天引きされることなく、ご自宅に届く納付書で支払う形になります。

ただし、自治体によってはこの選択ができない場合があるので、事前に確認することをお勧めします。

住民税の主な納付方法は以下の通りです。

納付方法	概要
普通徴収	ご自身で納付書を使い、年4回に分けて支払う
特別徴収	会社が毎月の給与から天引きして納付する

住民税の納付方法を「普通徴収」にすることで、会社に副業の収入が知られるリスクを減らせます。

ご自身で住民税を納付する方法を選ぶことが、会社に副業が知られないようにするための具体的な対策の一つです。

社会保険適用の可能性

タイミーのようなスキマバイトで働くみなさんは、社会保険への加入についても疑問に感じるかもしれませんね。

タイミーは通常、社会保険の加入義務がない働き方だとされています。

しかし、週の勤務時間がおおよそ20時間以上かつ月収88,000円以上などの、一定の条件に該当すると、法律上、社会保険の加入対象となる可能性があります。

具体的には、厚生年金や健康保険への加入が求められるケースがあるのです。

みなさんのタイミーでの勤務状況がこれらの条件に当てはまるかどうかをよく確認するようにしてください。

タイミーでの働き方や勤務時間が一定の条件を満たす場合、社会保険の適用対象となる可能性があるため、ご自身の状況を正確に把握しておくことが重要です。

確定申告の義務と自主的申告

タイミーでの副業収入がある場合、確定申告が必要になるケースと、自主的に申告することでメリットがあるケースが存在します。

確定申告とは、1年間（1月1日〜12月31日）の所得と、それに対する税額を計算し、税務署に申告・納税する手続きです。

会社員の方が副業としてタイミーで働き、給与所得以外の所得（例えば、キャンペーンで得たボーナスなど「雑所得」）が年間20万円を超えた場合は、原則として所得税の確定申告が義務となります。

タイミーの報酬が主な収入源の場合、年間の合計所得金額が基礎控除額（合計所得金額2,350万円以下で原則58万円など）を超える場合も確定申告が必要です。

また、たとえ収入が20万円以下であっても、タイミーの報酬で源泉徴収されている税金がある場合や、医療費控除などを利用して税金が還付される可能性がある場合は、確定申告を行うことで還付金を受け取れます。

確定申告が必要な主なケースと不要なケースは以下の通りです。

確定申告が必要なケース	確定申告が不要なケース
年間収入が103万円を超えているが源泉徴収されていない場合	年間収入が103万円以下の場合
年間収入が103万円を超え、源泉徴収されており、かつ2ヶ所以上から収入がある場合	雑所得が年間20万円未満の場合
副業の雑所得が年間20万円（経費差し引き後）を超えており、年末調整の対象外の場合	所得がタイミーの報酬のみで年間48万円未満の場合
タイミーの報酬のみで、所得（必要経費差し引き後）が年間48万円を超える場合

確定申告は義務だけでなく、源泉徴収された税金が戻ってくる「還付申告」の機会でもあるため、ご自身の状況に合わせて申告を検討することをお勧めします。

期限厳守で税務上の安心

確定申告には明確な期限が設けられています。

この期限を守ることは、税務上の安心を得る上で非常に重要です。

確定申告の期間は、対象となる年の翌年2月16日から3月15日までです（土日祝日の場合は変動があります）。

例えば、2024年分の確定申告は、2025年2月17日から3月17日の期間に行われます。

もし、確定申告が必要なのに期限までに申告を済ませなかった場合や、申告内容に誤りがあった場合には、追加で税金や罰金（追徴課税）が発生する可能性があります。

具体的には、納付が遅れたことに対する「延滞税」や、申告しなかったことに対する「無申告加算税」が課されることがあります。

税務署からの指摘を受ける前に、ご自身で申告忘れに気づいて自主的に修正申告をすると、これらのペナルティが軽減される場合があるのです。

確定申告は余裕を持って早めに準備を始め、期限内に確実に済ませることで、余計な税金や手間を避けて税務上の安心を得られます。

不明点解消のための相談先

タイミーの副業収入に関する税務や確定申告について、もし不明な点や不安なことがあれば、一人で悩まずに相談できる場所があります。

最も身近な相談先は、お住まいの地域を管轄する税務署です。

税務署では、確定申告期間中に相談窓口が設けられたり、電話での相談に対応したりしています。

また、国税庁のウェブサイトにある「確定申告書作成コーナー」には、よくある質問やQ&Aが豊富に掲載されており、ご自身で解決できる情報も多くあります。

もし、ご自身の状況が複雑で、税務署での相談やウェブサイトの情報だけでは解決が難しいと感じる場合は、税理士に相談することも良い選択肢です。

税理士は税務に関する専門家ですので、みなさんの状況に合わせた具体的なアドバイスや、確定申告の代行を依頼することも可能です。

税務に関する疑問は、税務署や税理士のような専門機関に相談することで、的確なアドバイスを得て安心して解決できます。

よくある質問（FAQ）

交通費や備品購入費用は、確定申告で経費として計上できますか？

タイミーからの報酬は、原則として給与所得に分類されます。

給与所得の場合は、すでに「給与所得控除」が適用されるため、みなさん個人が支払った交通費や仕事に必要な備品の購入費用などを別途経費として計上することはできません。

タイミーの副業収入が原因で、会社に副業がバレる可能性はありますか？

副業が会社にバレる主な原因の一つに、住民税の通知があります。

副業収入によって住民税の額が増加すると、本業の会社の経理担当者がその変化に気づく場合があります。

しかし、確定申告の際に住民税の納付方法を「特別徴収（給与から天引き）」ではなく、「普通徴収（自分で納付）」に選択することで、会社に副業所得分の住民税額が知られるリスクを減らすことができます。

所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要ですか？

所得税の確定申告が不要な場合（例えば、副業の所得が年間20万円以下の場合など）でも、所得があれば住民税の申告は原則として必要となります。

これは、所得税と住民税で申告の基準が異なるためです。

ただし、所得税の確定申告を済ませていれば、税務署から市区町村へ情報が連携されるため、別途住民税の申告は不要です。

タイミーからの報酬以外にも副業収入がある場合、どのように確定申告を進めますか？

タイミーからの報酬（主に給与所得）以外に、ブログ収入（雑所得）やその他の業務委託報酬（雑所得や事業所得）など、複数の副業収入がある場合は、それらの所得をすべて合算して確定申告を行う必要があります。

それぞれの所得の種類に応じて収入から必要経費や控除額を差し引いて計算し、総所得を明確にしてください。

タイミーの利用で社会保険への加入義務が生じることはありますか？

タイミーのサービス自体に社会保険加入義務はありません。

しかし、週の勤務時間が20時間以上かつ月収が88,000円以上など、社会保険の加入条件に該当する働き方を継続した場合、法律上、社会保険の加入対象となる可能性があります。

個人の働き方や勤務先の状況によって判断が異なるため、不安な場合は専門家へ確認することをおすすめします。

過去の年度で確定申告を忘れてしまっていた場合、どうすれば良いですか？

過去の年度で確定申告が必要だったにもかかわらず忘れてしまっていた場合は、速やかに「期限後申告」を行う必要があります。

税務署から指摘を受ける前に自主的に申告を行うと、ペナルティとなる無申告加算税が軽減される場合があります。

このような状況では、税務署や税理士などの専門家へ相談し、適切な手続きを進めることが大切です。

まとめ

タイミーでの副業収入が20万円を超えた場合、税務上の適切な手続きが必要になります。

特に、タイミーの報酬が主に給与所得であるという点は、確定申告を進める上で非常に重要です。

この記事で得た知識を活用し、早めに準備を進めましょう。

不明な点があれば、税務署や税理士などの専門機関に相談し、安心して確定申告を完了させてください。