【タイミー】確定申告20万円以下は不要？住民税と会社バレ対策を徹底解説

タイミーでの副業収入、税金に関して「20万円以下なら確定申告は不要」と聞いて安心していませんか？実は、住民税や会社バレの対策も重要です。

正しい税務知識は、副業を安心して続けるために欠かせません。

タイミーで得る収入は給与所得に分類され、所得税の確定申告が不要でも、住民税は申告が必要です。

この違いを理解しないと、知らずに税金を滞納したり、会社に副業が発覚したりするリスクがあります。

この記事では、タイミー副業の税務に関する疑問を解消し、会社バレを防ぐ具体的な方法や、還付申告で損をしないコツをわかりやすく解説します。

タイミー副業 税務の基本

タイミーで副業をされているみなさんにとって、税務の知識は非常に重要です。

特に、ご自身の収入に対してどのような税金がかかるのか、そして確定申告は必要なのかという点は、必ず理解しておくべきだと言えます。

タイミーの収入がどの税金に分類されるのか、所得税と住民税の違い、年間20万円以下の収入があった場合の住民税の扱いについて、具体的に所得分類のルールや税金の種類とその違い、そして年間20万円以下の場合の住民税の申告といった項目に分けて詳しく解説します。

タイミー収入の所得分類

タイミーで得た収入は、基本的に「給与所得」に分類されます。

これは、企業との間に雇用契約が存在し、労働の対価として給与が支払われるためです。

以前は業務委託契約の募集もありましたが、タイミーは2022年3月31日をもってすべての業務委託求人の掲載を終了しました。

そのため、現在はみなさんがタイミーで得る収入のほとんどが給与所得であると言えます。

タイミーから受け取る収入は、会社員が本業で得る給与と同じ「給与所得」として扱われるため、税金計算の際には給与所得控除が適用されます。

所得税と住民税の違い

所得税と住民税は、どちらも所得にかかる税金ですが、それぞれ課税主体と計算方法が異なります。

所得税は国に納める国税であり、住民税は住んでいる自治体に納める地方税です。

所得税は、年間の所得に応じて国税庁が定める税率で計算されますが、住民税は所得割と均等割という2つの要素で構成されており、所得割は所得金額の10%（都道府県民税4%、市区町村民税6%）が標準税率で課税されます。

項目	所得税	住民税
課税主体	国（税務署）	地方自治体（都道府県・市区町村）
目的	国の財源	地方行政サービス費用
計算時期	年間所得（1月1日〜12月31日）で計算	年間所得（1月1日〜12月31日）で計算
納付方法	確定申告または年末調整で納税	特別徴収（給与天引き）または普通徴収（自分で納付）

したがって、タイミーのような副業収入がある場合、所得税と住民税のそれぞれについて適切な処理を行うことが重要です。

年間20万円以下と住民税申告

会社員が副業で得る給与所得以外の所得が年間20万円以下の場合は、所得税の確定申告が原則として不要という特例があります。

しかし、この特例は所得税のみに適用され、住民税には当てはまりません。

住民税は、所得の多寡にかかわらず、収入があったすべての個人に対して課税される税金です。

たとえタイミーでの収入が年間20万円以下で所得税の確定申告が不要であっても、住民税の申告は別途必要になります。

住民税の申告を怠ると、遅れて税金を徴収されるだけでなく、延滞金が発生する可能性もあるため、必ず申告を行うようにしてください。

確定申告の要不要とメリット

タイミーでの副業収入があるみなさんにとって、確定申告が必要か不要か、そしてその手続きがもたらすメリットを正確に理解することは、税務上の安心を得る上で非常に重要です。

たとえ少額の収入であっても、税務に関する正しい知識がなければ、知らず知らずのうちに不利益を被ったり、後で税務署から指摘を受けたりするリスクを避けるためにも、適切な知識を持つことが求められます。

タイミーでの副業収入に関する税金の要不要とメリットを理解しましょう。

所得税申告が不要な条件

所得税の確定申告が不要となるのは、みなさんが得た所得が一定の条件下で少額である場合です。

ここでいう「所得」とは、収入から必要経費を差し引いた金額を指します。

タイミーの報酬は基本的に給与所得に分類されるため、給与所得控除を差し引いた金額がみなさんの所得になります。

会社員として本業があり、副業としてタイミーで得た給与所得が年間20万円以下の場合、原則として所得税の確定申告は必要ありません。

例えば、年間18万円のタイミー収入があったとしても、所得税の申告は不要であるケースがほとんどです。

ただし、給与所得以外の副業所得が20万円以下であれば確定申告は不要ですが、住民税の申告は別途必要となるため、注意が必要です。

所得税の確定申告が不要となる条件を正しく理解し、不要な申告の手間を省きつつも、住民税の申告義務を果たすことで、みなさんは安心して副業を継続できます。

還付申告で税金を取り戻す方法

還付申告とは、みなさんが納めすぎた税金がある場合に、税務署に申告することでその税金を取り戻す手続きのことです。

年末調整ができない副業収入がある場合や、所得税が源泉徴収されている場合に利用します。

タイミーでの報酬は、日給9,300円以上の場合に所得税が源泉徴収されることがあります。

例えば、年間で合計10,000円が源泉徴収されていたが、年間の所得が低く、本来は課税されないはずだったという場合、この10,000円を取り戻せる可能性があります。

タイミーアプリで各報酬の源泉徴収額を確認し、年間の合計額がいくらになっているか確認しましょう。

還付申告は、自らが動くことで正当な税金の還付を受けられる非常に重要な手続きです。

源泉徴収額を確認し、確定申告期間中に手続きを行うことで、払いすぎた税金を取り戻し、手元に残る金額

住民税と会社バレ対策

副業をされているみなさんにとって、会社にバレるのではないかという不安は最も大きな懸念事項の一つです。

特に住民税の扱い方を知っておくことは、副業を安心・安全に続ける上で欠かせない要素になります。

このセクションでは、まず副業が会社に知られる一般的な原因を把握し、その上で住民税を「普通徴収」に切り替える具体的な方法、そしてタイミーの収入確認まで、会社バレを防ぐための重要なポイントを解説します。

副業が会社に知られる原因

副業が会社に知られる原因はいくつか考えられますが、最も一般的なのは住民税の金額変化によるものです。

会社の給与から住民税を天引きする「特別徴収」の場合、副業収入によって住民税額が増加していると、会社がその変化に気づく場合があります。

その他にも、様々な要因で副業が発覚することがあります。

主な原因をまとめました。

原因	詳細内容
住民税の特別徴収	会社の住民税額決定通知書で、本業以外の収入を察知される
社会保険料の変動	副業での社会保険加入で、社会保険料が本業と合算される
目撃・情報漏洩	副業中の姿を同僚に見られる、SNSでの情報発信、噂話など
年末調整の書類記載	副業所得を年末調整の提出書類に記載してしまう
本業への悪影響	副業による体調不良や業務への支障

副業が会社にバレるきっかけは多様ですが、税金、特に住民税の扱いはその中でも高い比率を占めます。

自分の行動が会社にどう影響するか理解した上で、適切な対策を講じる必要があります。

住民税の普通徴収への切り替え

副業が会社にバレるリスクを軽減する最も有効な対策の一つが、住民税を「普通徴収」にすることです。

「普通徴収」とは、会社が給与から住民税を天引きして納める「特別徴収」とは異なり、ご自身で直接市区町村に住民税を納付する方法です。

普通徴収に切り替えることで、副業分の住民税が会社の給与計算担当者に知られることを防ぎ、会社に副業が発覚する可能性を大幅に減らすことができます。

メリット	詳細内容
会社バレリスクの軽減	副業分の住民税納付書が自宅に届く
税額の透明性	副業分の住民税額を自分で把握できる
心理的安心感	副業が会社に知られる不安を減らせる

住民税の普通徴収への切り替えは、副業を秘密にしたいみなさんにとって非常に重要な手続きです。

少し手間がかかるかもしれませんが、安心して副業を継続するために、必ず実施するようにしてください。

普通徴収の具体的な手続き

住民税を普通徴収に切り替える具体的な手続きは、所得税の確定申告をするかしないかで異なります。

状況に応じて適切な方法を選択する必要があります。

状況	手続き
所得税の確定申告をする場合	確定申告書第二表にある「住民税に関する事項」欄で、「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れる
所得税の確定申告が不要な場合	お住まいの市区町村役場で、副業分の住民税を普通徴収にしたい旨を伝え、個別に住民税の申告手続きを行う

確定申告をする場合は、確定申告書の選択一つで手続きが完了します。

もしタイミーの収入が20万円以下で所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告は必要です。

ご自身の状況に合わせて、抜け漏れなく手続きを進めることが、会社バレ防止の鍵となります。

タイミー収入と源泉徴収票確認

確定申告や住民税の申告をするためには、タイミーからの正確な収入額を把握することが不可欠です。

タイミーでは、働いた企業ごとに発行される源泉徴収票をアプリ内で簡単に確認・印刷できます。

ご自身の収入額や源泉徴収されている税額を確認することで、確定申告の要否を判断し、適切な税務処理を行うことができます。

手順	詳細内容
1. アプリを開く	タイミーアプリを起動する
2. マイページへ移動	「マイページ」タブをタップする
3. 源泉徴収票選択	「源泉徴収票の確認と印刷」を選択する
4. 年度を選ぶ	確認したい年度を選択する
5. 源泉徴収票表示	表示された源泉徴収票をタップし、内容を確認する
6. 印刷・ダウンロード	必要に応じて印刷またはダウンロードする

タイミーアプリで源泉徴収票を簡単に確認できるため、税務手続きの準備をスムーズに進めることができます。

正確な情報を把握し、安心して副業に取り組むためにも、定期的にご自身の収入状況を確認しておくことが大切です。

タイミー副業 安心の税務対応

タイミーでの副業は手軽に始められますが、税務に関する「適切な処理」が、みなさんが安心して副業を続けるために最も重要です。

「給与所得」に分類されるタイミー収入の経費計上ルールから、「税務に関する相談先の活用」までを理解し、最後は「適切な税務処理で安心継続」につながるポイントを解説します。

これらのポイントを押さえることで、税務上の不安を解消し、タイミーでの副業を長く楽しめます。

給与所得者の経費計上

「給与所得者」とは、会社からお給料をもらっている人のことで、タイミーでの収入も基本的に給与所得に該当します。

給与所得者の場合、通勤のための交通費や仕事で使う道具などの個別の備品購入費は、原則として経費として計上することはできません。

これは、給与所得者には収入に応じて「給与所得控除」という、会社員にとっての経費のようなものが用意されているためです。

控除区分	説明
給与所得控除	給与収入に応じて自動的に差し引かれる金額

給与所得控除があるため、タイミーでの細かな出費を個別に経費として計上することはできないと認識しておきましょう。

税務に関する相談先の活用

「税務に関する相談先」とは、税金についての疑問や不安を解消するために、専門的なアドバイスを受けられる機関や専門家のことを指します。

税金に関する疑問は多岐にわたるため、一人で悩まずに専門家を頼ることが問題解決の近道です。

例えば、確定申告の具体的な書き方や、どの控除が適用されるかなど、専門的な知識が必要な場面が多くあります。

相談先	サービス内容
税務署	確定申告に関する一般的な相談・指導
国税庁のウェブサイト	確定申告書作成コーナー、税に関する情報提供
税理士	個別の税務相談、確定申告書の作成代行

これらの相談先を積極的に活用し、正しい情報を得ることで、安心してタイミーでの副業を続けられます。

適切な税務処理で安心継続

「適切な税務処理」とは、ご自身の収入状況に合わせて、必要な申告を漏れなく行い、税金を正しく納めることです。

タイミーでの副業を長く安心して続けるためには、所得税と住民税に関する正しい知識を持つことが非常に大切です。

特に、所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要である点や、会社バレ対策としての「普通徴収」への切り替えは忘れてはならないポイントです。

ポイント	内容
住民税の申告	年間収入20万円以下でも市区町村への申告は必要
普通徴収への切替	確定申告時に「自分で納付」を選択し会社バレを防ぐ
専門家への相談	不安な点は税務署や税理士に積極的に相談する

これらを実践することで、税金に対する不安を軽減し、タイミーでの副業を安心して継続できるでしょう。

よくある質問（FAQ）

タイミーの収入は全て給与所得に分類されますか？

はい、タイミーで得られる報酬のほとんどは給与所得に分類されます。

2022年3月31日以降、タイミーは業務委託契約の掲載を終了したからです。

ただし、タイミーが提供するキャンペーンによるボーナスは、雑所得や一時所得となる場合があります。

タイミーの副業収入が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告は不要ですか？

はい、会社員の方が副業で得る給与所得以外の所得が年間20万円以下の場合、原則として所得税の確定申告は不要です。

この特例は所得税のみに適用され、住民税には適用されません。

年間20万円以下の収入でも、住民税の申告は必要ですか？

はい、所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要です。

住民税は所得の多寡にかかわらず、収入があったすべての個人に課税されるからです。

住民税の申告を怠ると、延滞金が発生する可能性があります。

住民税を「普通徴収」にすれば、副業が会社にバレるのを完全に防げますか？

いいえ、住民税を普通徴収に切り替えることで、会社に副業がバレるリスクを大幅に軽減できますが、完全に防げるとは限りません。

例えば、本業への影響や同僚からの目撃、SNSでの情報漏洩など、住民税以外の原因で副業が発覚する可能性も考えられます。

タイミーの報酬で、交通費や作業着代などの経費を計上できますか？

いいえ、タイミーで得られる報酬は「給与所得」に分類されるため、個別の交通費や作業着代などの費用を「経費」として直接計上することはできません。

給与所得には、一律に「給与所得控除」が適用される仕組みになっています。

タイミーの収入が年間20万円以下でも、確定申告をした方が有利になるケースはありますか？

はい、年間20万円以下の収入でも、確定申告をした方が税金面で有利になるケースがあります。

例えば、多額の医療費を支払った場合の医療費控除、住宅ローン控除の初回適用を受ける場合、副業で源泉徴収された税金を取り戻す還付申告をしたい場合などです。

まとめ

タイミーでの副業収入について、「20万円以下なら所得税の確定申告は原則不要」というルールは正しいですが、住民税は収入の金額にかかわらず申告が必要である点を理解することが非常に重要です。

この知識は、安心して副業を続けるために不可欠となります。

これらの税務ルールを正しく理解し、適切な手続きを行うことで、安心してタイミーでの副業を続けていきましょう。

不安な点があれば、国税庁のウェブサイトや税務署、税理士に相談することをおすすめします。